AUSTRACはマネーロンダリング防止とテロ資金対策の規制責任を負うオーストラリアの金融情報監視機関です。Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Act 2006 (Cth) (AML/CTF Act)法に基づいて業務が遂行されています。
ASIC, APRAと比べニュースに出る機会は少ないのですが、「マネーロンダリング」のみならず、今後のネットの発達と共に世界各国の税務の行政機関と情報の共有を行って個人の資産の流れまで管理すると私は思っています。日本のMy Number、そしてオーストラリアのTFN(Tax File Number)が連結されるのもそう遠くない未来と考えます。
はっきりした確認はしていませんがマレーシアの友人（PR保持者）がResidence Return Visaを申請する際にマレーシアの個人番号の入力を要求されたと言っていました。またNZでワーキングホリデーの方が銀行口座を開設する際にマイナンバーの記載を求められたと聞きました。
現在オーストラリアはMyGovでMedicare, ATO, SRO, Centrelink, Job Serch, Housing、ワクチン接種履歴、その他情報管理、と徐々に機能を拡張し、個人データの一元化を図っています。個人情報から使用している銀行口座番号も分かりますし、そしてPAYG（年間収入）も管理されている中、My number情報などの追加は難しくなく、今後AUSTRACの管理によって国際間の入出金も透明化されると考えた方が良いと思います。
以下はマネーロンダリングがAUSTRACに捜査され、$1.3 Billionという途方もない罰金をWestpac銀行が支払う事に合意したニュースです。Westpacがマネーロンダリングに加担したわけではありませんが、マネーロンダリングをしていた顧客を管理していなかった為です。特にアジアのチャイルドポルノサイトへの送金の罰則でこのような高額になったようです。
以下はAUSTRACについてのニュースです。このように口座乗っ取りなどでも活躍しています。
＜参考サイト＞
The Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC) is Australia’s financial intelligence agency with regulatory responsibility for anti-money laundering and counterterrorism financing. AUSTRAC administers the Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Act 2006 (Cth) (the AML/CTF Act).
AUSTRAC has several federal, state and territory partner agencies, including the Australian Federal Police, the Australian Crime Commission and the Australian Securities and Investments Commission.
Entities regulated by the AML/CTF Act (‘reporting entities’) are required to comply with reporting obligations, including submitting to AUSTRAC an annual compliance report confirming compliance, or identifying instances of non-compliance, with the AML/CTF Act. AUSTRAC has information-gathering powers under the AML/CTF Act, and reporting entities have an obligation to adopt procedures to apply any feedback and recommendations received from AUSTRAC as a result of surveillance or assessment.
